Antes de usar la trituradora.

Ese cajón lleno de papeleo fiscal probablemente no es la parte favorita de nadie de la casa. Usted puede tener viejas declaraciones de impuestos, recibos descoloridos y carpetas de una cuenta bancaria que cerró hace años. Es tentador aclarar todo una vez que la temporada de impuestos ha terminado.

Usted puede hacer que la pila más pequeña. El truco está separando registros que apoyan la declaración de impuestos de un año de los registros que usted puede necesitar mucho más tarde. Para los contribuyentes de Buffalo y Western New York, un poco de clasificación ahora puede ahorrar una búsqueda frustrante en el camino.

Tres años es un punto de partida

Para muchas declaraciones fiscales federales ordinarias, el IRS generalmente dice mantener registros de apoyo durante tres años después de la presentación. Una declaración de impuestos temprana se trata como presentada en su fecha de vencimiento. Esa norma general tiene excepciones. Mantenga copias de las declaraciones de impuestos presentadas; pueden ayudar con futuras presentaciones y enmiendas. Orientación de retención del IRS

No empieces a contar desde el año impreso en la carpeta sin comprobar cuándo se presentó la declaración de impuestos. Una declaración de impuestos tardía, un problema no resuelto o un tipo diferente de registro puede cambiar la respuesta.

Antes de que usted triturara el archivo de un año entero, pregunte: ¿Se presenta la declaración de impuestos? ¿Hay una notificación abierta o reclamación? ¿Hay algo en esta carpeta que explique la propiedad que todavía tengo?

Algunos papeles pertenecen a una carpeta a más largo plazo

Los registros de propiedades son un buen ejemplo. Los documentos de compra, recibos de mejoras y registros de compra de inversiones pueden establecer lo que invertiste en un activo. Conserva los registros pertinentes durante el período aplicable al año en que vendas o dispongas del activo. Los registros de una declaración pendiente de presentar generalmente deben conservarse indefinidamente. Algunas situaciones de ingresos omitidos y ciertas solicitudes de reembolso tienen plazos federales más largos. Excepciones del IRS

Imagínese que reemplazó el techo de su casa hace varios años. El recibo podría parecer un papeleo viejo, pero todavía podría ser útil cuando su casa se vende. Ponlo con los registros de la casa en lugar de tratarlo como un recibo anual ordinario.

Los requisitos del Estado, los asuntos de seguro y otras obligaciones también pueden afectar lo que necesita. Compruebe antes de descartar documentos relacionados con un problema en curso.

Organiza mejor los documentos que debes conservar

Pruebe tres carpetas simples:

  • Los impuestos de este año: formularios de ingresos, recibos pertinentes y confirmaciones de pago.
  • Declaraciones presentadas: su declaración de impuestos final, documentos de apoyo importantes y confirmación de presentación.
  • Mantener más tiempo: historial de bienes, registros de compra de inversiones y cuestiones impositivas no resueltas.

Si ejecuta un negocio, mantenga registros que muestren ingresos y apoyen los gastos reclamados. Una transacción bancaria por sí sola puede no explicar para qué era una compra, así que mantenga el recibo de soporte y una nota útil cuando sea necesario. Conceptos del IRS sobre conservación de registros

El objetivo es un sistema que puedes mantener. Una carpeta claramente etiquetada supera un plan de presentación complicado que dejas de usar después de una semana.

Dar a los archivos digitales el mismo cuidado

Cuando escanees un documento, abre el archivo guardado y revisa todas sus páginas. ¿Se leen las fechas y cantidades? ¿Incluiste el reverso del documento? Dale un nombre reconocible, como “factura del techo” o “historial de compra de inversiones”.

Mantenga una copia de seguridad protegida y limite que pueda acceder a los archivos. Confirme cualquier requisito original-documento antes de destruir copias de papel. El desorden digital todavía está desordenado si cada archivo se llama "escan".

Para documentos que usted necesita enviarnos, utilice nuestro Portal de cliente seguroMantén tus propias copias retenidas también.

¿Tienes dudas sobre una carpeta? Pregunta antes de desecharla

Usted no necesita traer años de papeleo sólo para hacer una pregunta. Díganos el tipo de documento, el año fiscal y si hay un problema sin resolver. Podemos ayudarle a resolver lo que merece una mirada más cercana.

Solicitar una consulta gratuita, o los clientes actuales pueden contacta a Kris antes de su próxima limpieza. Es más fácil comprobar un documento cuestionable mientras usted todavía lo tiene.

No tienes que resolver esto solo

Usted no tiene que resolver los cálculos fiscales por su cuenta. En Ziggy's Tax Advantage, revisamos sus registros, manejamos los números y revisamos los créditos y deducciones que usted califica. Le ayudamos a reclamar cada dólar que usted tiene derecho, con menos estrés y preocupación.