Usted vendió algunas acciones, movió dinero fuera de una cuenta de corretaje o finalmente cobrado en una inversión que ha mantenido durante años. Ahora un documento fiscal ha llegado con páginas de números y etiquetas desconocidas.

Respira. Usted no necesita calcular cada transacción usted mismo. Usted necesita los registros correctos, especialmente cuando una cuenta se ha movido entre las empresas o la compra ocurrió hace mucho tiempo.

Esta guía se centra en las inversiones realizadas en una cuenta de corretaje imponible ordinaria. Las ventas dentro de las cuentas de jubilación tienen reglas diferentes, así que díganos qué tipo de cuenta usaste.

La cantidad que recibió no es automáticamente su beneficio

Una venta suele tener dos datos importantes: lo que recibiste y tu base ajustada. La base normalmente comienza con lo que pagaste, aunque ajustes y reglas especiales pueden cambiarla. La diferencia generalmente determina la ganancia o pérdida de capital. Conceptos del IRS sobre ganancias de capital

Por un simple ejemplo, supongamos que usted compró acciones por $2,000 y los vendió por $2,600. Sin cargos u otros ajustes, la ganancia es $600. Los ingresos de venta de $2,600 no son el mismo que un beneficio de $2,600.

Es por eso que la información de compra importa. Reportar sólo la cantidad de venta puede pintar el cuadro equivocado de lo que realmente ganó.

Busque la declaración completa de impuestos de corretaje

Los corredores generalmente reportan ventas de acciones en el formulario 1099-B. Su empresa puede incluirlo en una declaración fiscal combinada más grande con otras formas y detalles de transacción. Sobre el formulario 1099-B

Descargue el documento de impuestos completo de la sección de documentos de impuestos de la intermediación. Una captura de su saldo de cuenta o un resumen de actividad comercial es un contexto útil, pero puede dejar fuera la información necesaria para la declaración de impuestos.

Si tiene dos cuentas de corretaje, compruebe ambos. Busque también un estado corregido antes de presentarlo. Si una corrección llega después, envíelo a su preparador para su revisión.

Identifica la información de compra que falta

Si ves “basis not reported” (base no informada), una fecha de compra vacía o un número incorrecto, no inventes una estimación solo para terminar el formulario.

Busque confirmaciones de compra, declaraciones de cuenta anteriores y registros de un corredor anterior. Dinos si la inversión era un regalo, una herencia o vino a través de su empleador; esos hechos pueden cambiar cómo se determina la base. Orientación del IRS sobre la base de costo

Se puede simplemente decir, “Esta cuenta se movió, y no creo que toda la historia vino con ella.” Ese es un punto de partida útil. Podemos identificar qué registros ayudarían a resolver la brecha.

Las fechas también importan

Para la mayoría de las ventas de acciones ordinarias, tener una inversión durante más de un año generalmente produce una ganancia o pérdida a largo plazo. Un año o menos es generalmente a corto plazo. Se puede aplicar un tratamiento tributario federal diferente, así que traiga las fechas de compra y venta junto con las cantidades. Reglas del IRS sobre el período de tenencia

Usted no necesita etiquetar cada comercio de antemano. Los documentos nos ayudan a clasificar las transacciones y revisar la declaración fiscal en su conjunto.

Incluir dividendos y otros ingresos por cuenta

Una venta de acciones es sólo parte del papeleo. El formulario 1099-DIV reporta dividendos, que pueden ser clasificados como ordinarios o calificados para fines fiscales federales. Si su corretaje incluye ese formulario en su declaración combinada, envíe esas páginas también. Orientación del IRS sobre dividendos

Una cuenta sin ventas todavía puede tener ingresos de inversión reportables. Revise su sección de documentos fiscales, incluso si usted dejó las inversiones solas.

Lista rápida de documentos que reunir

  • Declaraciones de impuestos completas de cada cuenta de corretaje.
  • Historial de compra cuando faltan bases o fechas.
  • Información sobre las acciones heredadas, otorgadas o proporcionadas por el empleador.
  • La declaración fiscal del año pasado, especialmente si otro preparador lo maneja.
  • Cualquier formulario corregido y una nota sobre transferencias de cuentas.

Usa nuestro Portal de cliente seguro para compartir documentos. Si la declaración se siente abrumadora, contáctenos primero. Ayudamos a clientes de Buffalo y el oeste de Nueva York a convertir documentos desconocidos en un próximo paso claro.

No tienes que resolver esto solo

Usted no tiene que calcular las ganancias, pérdidas o deducciones de la venta de acciones por su cuenta. En Ziggy's Tax Advantage, manejamos esos cálculos y revisamos cuidadosamente los créditos y deducciones que usted califica. Le ayudamos a reclamar cada dólar que usted tiene derecho, sin el estrés de clasificar a través de los números usted mismo.